недвижимостьЦИАН - база объявлений о продаже и аренде недвижимостиhttps://www.cian.ru/help/about/rules-legal/советы

налог с продажи квартиры в собственности менее 3 лет

Вся Россия 1 883 11

здравствуйте, уважаемые эксперты. мы хотим продать квартиру, которую получили год назад. приватизированна на 4-х из которых один несовершеннолетний. после продажи квартиры мы сразу покупаем квартиру несовершеннолетниму. т.е. квартира продается за 5.5млн и сразу покупается за 2.5млн. какой налог нам надо оплатить и прочитал что можно еще воспользоваться каким то налоговым вычетом в 1млн или 2(почемуто на разных сайтах разная информация). если я все правильно подсчитал, то у меня формула должна быть такая:

5.500000-2.500000-1.000000=2.000000 и вот с этих двух миллионов я должен заплатить налог 13%. так ли это? спасибо.

Советы 11
Арман БарекянЛучший совет

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
23 января 2019, 10:15

Владимир, у Вас не правильная формула!

Арман Барекян

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
23 января 2019, 10:31

Если 5,5 млн. больше, чем 70% от кадастровой стоимости, продадите свою квартиру и купите другую в одном налоговом периоде (календарный год), ранее не пользовались имущественным вычетом с покупки и не израсходован миллион с продажи в конкретном налоговом периоде (скажем, на другие объекты), то формула такая:
5,5 - 1 000 000 = 4 500 000*13% = 585 000 - это Ваш обязательный налог к уплате в бюджет.
Этот налог можно убавить, путём заявления вычета с покупки квартиры - 2 000 000*13% =260 000 рублей. Итого получаем: 585 000 - 260 000 = 325 000*13% = 42 250 рублей в кассу.
Все вычеты носят заявительный характер, сами по себе не заявляются, а Вам ещё нужно пройти процедуру взаимозачёта, но это уже не на форуме. Удачи!

Арман Барекян

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
23 января 2019, 21:11

Правильная формула у Даниила Пятецкого, сегодня в 11:56

Альберт Садыков

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
23 января 2019, 10:41

Владимир, ПРАВИЛЬНЫЙ риэлтор, приложит все усилия к оптимизации налогообложения, которое непременно возникает исходя из Ваших вводных.
P. S. Вы очень далеки от истины в своих расчётах, очень....

Анна Орлова23 января 2019, 11:16

Начнем с того, что вас там 4 собственников и налогоплательщиков. И по каждому надо считать отдельно. И декларацию заполнять.
1 млн- это вычет на объект. Его можно использовать раз в год при продаже жилья.
2 млн- это имущественный вычет который может получить каждый, пока не выберет всю сумму вычета(260 т р) при покупке жилья - вернуть уплаченные налоги.
Ко мне вчера родственница декларацию заполнять заходила. Ушла расстроенная. Она думала ей сейчас 260 т сразу выплатят. А налогов за прошлый год заплатила всего на 40 т

Илья23 января 2019, 11:27

Добрый день. 4 доли равные? если да то все просто у нотариуса когда составлять договор будет пусть распишет стоимость доли каждого человека. И когда отчитываться будете в налоговой отчитывайтесь не за всю квартиру а за каждую долю отдельно, налогом облагается только все что свыше миллиона таким образом вы уплатите налог 13% только с 1 500 000р и это 195т.р.
Взаимозачет мог быть только если покупать квартиру будет совершеннолетний на себя и вмсето налогового вычета он не уплачивает налог в вашем случае ни каких взаимозачетов быть не может!
Но это только при условии что у всех равные части в ином случае нужно просчитывать.
А в прочем не слушайте ни кого и позвоните по телефону горячей налоговой линии 88002222222

Марина Алексеева

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
23 января 2019, 11:48

Здравствуйте! По налогам всегда есть нюансы. Так как квартира была получена путем приватизации в 2018 году, то в первую очередь необходимо понимать какая у нее кадастровая стоимость. Иногда кадастровая стоимость ниже рыночной, иногда выше. Если рыночная стоимость квартиры(цена продажи) выше, чем 70% от кадастровой стоимости, тогда налог будет считаться с цены продажи. Если же 70 % от кадастровой стоимости будет выше, чем цена продажи, тогда налог будет считаться от 70% кадастровой стоимости.
Например: По кадастру квартира стоит 10 млн. рублей, значит 70% от кадастровой стоимости будет 7 млн. Если Вы продаете свою квартиру за 5500 000 руб, то все равно налог будут считать, как будто Вы продали квартиру за 7 млн. Если же 70% от кадастровой стоимости будет например 4 млн руб, а квартиру Вы продаёте за 5500 млн, значит налог будет рассчитан с цены продажи. Иными словами всегда для расчёта налоговой нагрузки наше государство всегда будет считать с максимальной суммы(либо 70% кадастра либо цена продажи).
Теперь что касается налоговых льгот. Если все четыре собственника продают квартиру одним договором купли-продажи, тогда льгота на налог на всех будет 1 млн. рублей. Иными словами 250 тыс. руб это необлагаемая налогом сумма на каждого собственника. Так как ребенку покупается квартира (если опция дополнительного налогового вычета в других сделках использована не была, т.к предоставляется раз в жизни для каждого человека), тогда на ребенка необлогаемая налогами база будет 2 250 000 руб.
Так как скорее всего у каждого из четверых собственников квартиры по 1/4 доли, а квартиру Вы продаете за 5500 000 руб, то часть ребенка 1375 000 руб. налоговая будет делить сумму продажи квартиры на всех собственников. Т.к. у ребенка есть возможность использовать свою необлагаемую налогом сумму с 2250 000 руб, то ребенок с продажи квартиры вообще налог платить не будет.
Что же касается взрослых, если они в рамках одного календарного года не совершают сделку по покупки недвижимости (1 января по 31 декабря, при учете того, что никто ранее не использовал льготу по налогообложению в 2000 000 млн руб), то При продаже квартиры одним договором каждый взрослый получает 1375 000 руб, с продажи договора, из которых 250 000 это налоговая льгота необлагаемая налогом. Итого каждый взрослый заплатит налог с суммы 1125 000 руб, при условии сли он не покупает себе другое жилье. Итого для каждого взрослого налог составит 13% от суммы 1125 000 руб и равен 146 250 рублей каждому взрослому. Если взрослый покупает квартиру после продажи квартиры, то по налогом будет все тоже самое как и у ребенка.

Избежать или минимизировать данный налог так же возможно, но везде есть нюансы, и не с каждым покупателем(который захочет купить вашу квартиру их можно использовать.

Так как квартира получена при приватизации(т.е. сделка безвозмездная),если Вы вернетесь к продаже квартиры через 3 года после получения собственности, то налогов не будет совсем. Три года действует только для безвозмездных сделок, если бы Вы получили квартиру путем Договора купли-продажи, то осуществить продажу подобной квартиры можно было бы только через 5 лет.

Надеюсь Вам станет более понятны Ваши налоговые нагрузки.

С уважением,
Алексеева Марина

Даниил Пятецкий

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
23 января 2019, 11:56

Кратко и без учета всяких нюансов. Их Вам учтет Ваш риэлтор.
5,5 - стоимость всей квартиры.
4 собственника.
1 м.р. стандартный вычет на всех. пропорционален доле. в ряде случаев может заявить каждый налогоплательщик.
(5,5-1)*13% = 585 т.р. к уплате на всех или 146 т.р. на каждого.
Далее покупаете на несовершеннолетнего.
У него возникает право на вычет, которое за него реализуете вы, ели имеете на это право.
146 - 260 = -104 это остаток вычета при покупке, который можно реализовать позже.
ИТОГО: Собственники 1-3 по 146 т.р. платят. Ребенок ничего не платит.

Арман все верно посчитал, только не учел, что Вас четверо. Его расчет актуален только для ситуации, когда один продает и один покупает.

Владимир - вопрос налогообложения довольно сложный, онлайн разжевать всё проблематично, рекомендую за консультацией обратиться к практикующему специалисту. Обращаю внимание, что налоговики на местах, как это ни странно, очень часто дают некорректные консультации.

Надежда Гарнюк23 января 2019, 12:19

НЕ НАДО покупать ребенку ВСЮ квартиру, только ту долю, которая необходима!

Арман Барекян

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
23 января 2019, 15:44

Согласен с коллегами, при живой консультации, конечно же, учтём фактор четверых и желание сделать несовершеннолетнего единоличным собственником, чего не сделал в своём первом комментарии.

МИЛМАН

ПровереноЦИАН

Участник программы «‎Работаю честно»

Служба контроля качества регулярно проверяетобъявления данного агента
Узнать подробнее
26 января 2019, 0:50

В каждом (добросовестном!)совете свои ошибки)Даже на 13% в одном примере дважды умножили)Как выше написали - онлайн сложно дать по налогам совет.Но!Просчитывайте все до сделки!Так как самые меньшие налоги - если четыре дкп сделаете и по млн. вычета каждый использует.И не всегда надо в этом полагаться на агента с которым работаете - может не знать.Сходите на консультацию в налоговую - сейчас не проблема.

Сейчас обсуждают
редакцияeditorial@cian.ru